来源 :遇见山东2022-06-06
6月2日，中国银行保险监督管理委员会发布的行政处罚信息公开表显示，光大银行和光大理财有限责任公司（简称“光大理财”）因理财业务存在多项违法违规行为，合计被处以罚款830万元处罚。
《银保监罚决字〔2022〕31号》文件显示，光大银行理财业务存在以下违法违规行为：老产品规模在部分时点出现反弹；托管机构未及时发现理财产品集中度超标；托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，光大银行被处以罚款400万元处罚。
《银保监罚决字〔2022〕32号》文件显示，光大理财理财业务存在以下违法违规行为：公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足；理财产品宣传不一致、不准确。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，光大理财被处以罚款430万元处罚。