来源 :金融界2024-05-06
5月6日，光大银行获国信证券增持评级，近一个月光大银行获得2份研报关注。
研报预计2024年一季度实现营收344.87亿元，年化加权平均ROE为9.45%，同比下降1.00个百分点。2024年一季末总资产同比增长3.03%至6.90万亿元，贷款同比增长5.25%至3.83万亿元，存款同比增长0.04%至4.12万亿元。一季度末资本充足率为13.70%，一级资本充足率为11.54%，核心一级资本充足率为9.38%。一季度净利息收入241.92亿元，同比下降11.72%。一季度实现手续费及佣金净收入54.98亿元，同比下降24.80%。一季度末不良贷款率1.25%，较年初持平；拨备覆盖率185.10%，较年初上升3.83个百分点。总体来看，公司资产质量基本保持稳健。预计公司2024-2026年归母净利润为386/387/405亿元，对应同比增速为-5.4%/0.2%/4.7%。当前股价对应的PB为0.37/0.35/0.33x。研报认为，公司基本面整体表现较为稳定。
风险提示：宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。