来源 :支付百科2025-02-01
排版|张浩东
发布|支付百科
近日，央行披露4家银行大额罚单，这也是2025年来央行官网公布的首批罚单。
中国农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行等4家银行合计被罚没超9900万元，被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。
农业银行被罚没超5000万
农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元，罚没合计5160.53万元。
农业银行涉及的违规行为包括：
1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反特约商户实名制管理规定；
4.违反反假货币业务管理规定；
5.违反人民币流通管理规定；
6.违反国库科目设置和使用规定;
7.占压财政存款或者资金；
8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
9.未按规定履行客户身份识别义务；
10.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
12.与身份不明的客户进行交易。
光大银行被罚没1878.83万元
光大银行因11项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得201.77033万元，罚款1677.06009万元。
光大银行涉及11项违规行为，包括：
1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反反假货币业务管理规定；
4.违反人民币流通管理规定；
5.占压财政存款或者资金；
6.违反国库科目设置和使用规定；
7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
8.未按规定履行客户身份识别义务；
9.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
11.与身份不明的客户进行交易。
民生银行被罚没1800万
民生银行因为8项违规行为，被中国人民银行警告并没收违法所得99.068937万，罚款1705.5万元，合计超过1800万元。
具体违规行为包括：
1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反反假货币业务管理规定；
4.占压财政存款或者资金；
5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
6.妨碍监管工作；
7.未按照规定履行客户身份识别义务；
8.与身份不明的客户进行交易。
恒丰银行被罚款1000万
恒丰银行涉及8项违规行为被罚款1060.68万元。
恒丰银行具体违规行为包括：
1.违反账户管理规定；
2.违反反假货币业务管理规定；
3.占压财政存款或者资金；
4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
5.未按规定履行客户身份识别义务；
6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
8.与身份不明的客户进行交易。