来源 :齐鲁网2022-03-29
近期，银保监会严肃查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，对政策性银行、国有大型银行、股份制银行等共21家银行机构依法作出行政处罚决定，处罚金额合计8760万元。其中，浙商银行股份有限公司因存在15项违规，被罚款380万元。
据（银保监罚决字〔2022〕27号）显示，浙商银行股份有限公司存在违法违规行有漏报逾期90天以上贷款余额EAST数据、漏报贸易融资业务EAST数据、漏报抵押物价值EAST数据、漏报信贷资产转让业务EAST数据等。
记者梳理发现，此次并非浙商银行首次领大额罚单，其2020年曾领到一张亿元天价罚单。2020年9月4日，银保监会官网披露的行政处罚消息显示，浙商银行股份有限公司因31项违规违法，被罚款10120万元。浙商银行另有7位员工也收到了罚单，被罚款或者给予警告。据银保监会官网，浙商银行的主要违法违规事实包括31项：（一）关联交易未经关联交易委员会审批（二）未严格执行关键岗位轮岗制度（三）对上海分行理财业务授权混乱（四）以保险类资产管理公司为通道，违规将存放同业款项倒存为一般性存款（五）通过保险资管计划协助他行将存放同业款项转为一般性存款（六）通过投资他行一般企业存单收益权的方式为他行虚增一般性存款（七）以投资虚假底层债权并要求客户以存单质押的方式虚增存款（八）黄金租赁业务未按监管要求计提风险加权资产（九）不良资产虚假出表（十）信贷资产虚假转让，违规削减信贷规模（十一）向资金掮客销售私募信贷资产证券化产品次级份额，并以该次级份额受益权为质押溢价开立信用证（十二）向资金掮客虚假代销信托产品，并以代销的信托产品收益权质押开立无真实贸易背景的信用证（十三）债券主承销业务未按规定纳入统一授信管理（十四）为个人提供以股票质押的融资不审慎（十五）违规向客户提供融资用于参与定向增发（十六）通过同业票据不当交易规避信贷规模管控（十七）违规以投资代替贴现，少计风险加权资产（十八）以类资产证券化方式开展信贷资产转让，少计风险加权资产（十九）以存放同业质押并指令交易对手以委托投资的方式收购本行资产，实现资产虚假出表（二十）向他行卖出债券并承诺回购，少计风险加权资产（二十一）通过特殊目的载体向他行存款并提供质押担保，由他行向本行授信客户提供融资（二十二）同业投资接受金融机构回购承诺（二十三）购买银行违规发行的同业委托投资计划用于承接该银行资产，并接受信用担保（二十四）同业投资承接他行资产并接受他行存单质押担保（二十五）通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表（二十六）通过违规发售理财产品帮助交易对手实现资产虚假出表（二十七）转让理财资产违规提供回购承诺（二十八）理财资金违规用于保险公司增资（二十九）违规向土地储备机构融资（三十）向房地产开发企业提供融资，用于偿还股东垫付的土地出让金（三十一）通过理财非标投资向房地产开发企业提供融资，用于缴纳土地出让金。
此外，浙商银行另有6位员工因在该违法违规行为负有主要责任，被银保监会警告并处罚款，也有1位浙商银行员工被警告。
官网资料显示，浙商银行股份有限公司（简称“浙商银行”）是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设在浙江杭州，系全国第13家“A+H”上市银行。截至2021年9月末，浙商银行在全国近30个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区设立了278家分支机构，实现了对长三角、环渤海、珠三角及海西地区和部分中西部地区的有效覆盖。
资料显示，浙商银行青岛分行于2019年3月开业。截至2021年末，浙商银行青岛分行存、贷款总额双双超过110亿元。2021年11月18日，浙商银行青岛分行私人银行中心开业典礼成功举办。