来源 :金融一线2024-04-09
4月9日金融一线消息，由新浪财经主办的“2024年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”获奖名单隆重揭晓！多家机构的激烈竞争下，浙商银行脱颖而出，其报送的“科技赋能反洗钱业务”相关案例荣获“反洗钱活动优秀案例”一奖。
以下为浙商银行报送案例简述：
近年来，随着经济社会的快速发展和金融产品的不断创新，基础交易数据量呈指数级增长，犯罪团伙洗钱方式层出不穷，因此推进金融科技与反洗钱深度融合已成为反洗钱改革创新的必由之路。浙商银行立足于监管趋势和前瞻视野，运用大数据等先进技术，赋能反洗钱业务数字化、智能化转型。
浙商银行采用的新一代数智反洗钱系统以“控风险、提质效、减人工”为主线，对标国内最先进同业，引入金融科技领先技术，强化AI、生物识别、大数据、知识图谱等新技术运用，彻底改进现行反洗钱业务系统版本陈旧、运行处理超负荷、人工智能技术滞后等不足，实现对洗钱风险的全方位监测、场景式分析、精准化识别和智能化管控。
具体运行原理和机制如图一所示：
图一：浙商银行新一代智能反洗钱系统运行机制图
图二：浙商银行智能化可疑监测模型运行机制图
最终，新系统改变了以往线下手工填单、人工审批繁琐等困难，单笔尽调任务用时至少缩减50%，跨部门协同效率提升2倍以上，获评人总行“洗钱风险管理最佳实践案例”；同时最大化减少任务流程的流转节点，实现最短的任务链路、最优的工作流程、最高的处理效率，通过简化可疑案例排除处理流程，处理效能至少提升一倍以上。
因系统采取了人工智能、大数据及RPA等新技术，预计每年节约可疑案例处理用时8万小时，团伙模型案例客户可疑率达80%以上，可疑案例处理效率提升2倍，可疑预警上报率提升1倍。
同样，该系统改变了以往线下手工填单、审批环节困难等，单笔尽调任务用时至少缩减50%，跨部门协同效率提升2倍以上，获评人总行“洗钱风险管理最佳实践案例”，被编入《金融机构洗钱风险管理实践案例》并出版发行。