来源 :银行界2022-06-23
近日，两名男子走进珠海建行海湾支行，刚好是网点负责人周一值班大堂，网点负责人咨询两名男子办理什么业务，身穿黑衣男子表示卡在网上无法进行交易，要查询原因。
接着，身穿白衣男子表示是自己要办业务，网点负责人凭着多年的职业经验，察觉到白衣男子疑似出租、出借账户给别人用，马上到后台告知渠道运营副行长。白衣男子到柜台办业务时，四处张望，柜员询问问题时，其眼神闪烁，并要求柜台查询银行卡停用原因。柜员核实后发现，该银行卡因洗钱高风险被设为暂停非柜面。
此时，白衣男子看完手机信息后，要求柜员销卡和把卡里50万全部取出来，男子行为疑似按照指示来办业务。渠道运营副行长察觉到异常，让柜员核实近期卡明细和卡状态，发现其银行卡账户从2021年5月开始发生多次司法冻结，冻结事故均是涉及经济犯罪，且卡流水均是快进快出，不留余额，还有大额分散转入再分散转出等特征。查询过程中，白衣男子不断地催促柜员取卡里的50万出来。
柜员为免该男子发现异常，一边拖延时间，另一边立马使用网点内部暗语向渠道运营副行长表示紧急情况，渠道运营副行长在后台也有听到柜员与客户交谈的可疑之处。经再三确认，认为到网点的该两名男子疑似电信诈骗犯罪团伙，结合柜台查出的账户状态，立马向附近派出所报案，然后立刻致电网点负责人告知柜台发现涉案可疑人物。
网点负责人了解情况后马上通知大堂经理和安保人员时刻关注该2名客户动态，柜员和渠道运营副行长则继续与客户反复确认交易情况，继续拖延时间。派出所民警在报案10分钟后立即出现在现场，对嫌疑人身份进行确认后，随即将两名嫌疑人带往派出所进行调查。
这已是建行海湾支行第二次协助警方抓获犯罪团伙嫌疑人了。今后，珠海建行海湾支行将继续认真贯彻落实总行“合规建设提升年”活动部署，完善风险应急处置预案，定期开展突发事件演练，强化员工风险防控意识及突发事件处理能力，强化警银合作，做到防微杜渐、未雨绸缪，为安全稳健运营打造一张严密的“防火墙”，全力守护人民群众“钱袋子”。