来源 :金融界2024-03-19
2024年3月19日，国家金融监督管理总局新乡监管分局发布了行政处罚信息公开表新金罚决字〔2024〕5号，中国银行新乡分行（简称：中国银行），其个人住房按揭贷款贷前调查不尽职；贷后管理不尽职，部分信贷资金回流借款人账户；信用卡业务管理严重不审慎。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项，《个人贷款管理暂行办法》第十三条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》第二条，《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》第九条。国家金融监督管理总局新乡监管分局对中国银行新乡分行罚款100万元。作出处罚决定的日期为2024年3月7日。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。