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中国银行领单笔9,790万元罚单
根据国家金融监督管理总局2025年10月31日的处罚公示，中国银行股份有限公司获单笔金额高达9,790万的罚单。
主要处罚原因为：相关公司治理、贷款、同业、票据、资产质量、不良资产处置等业务管理不审慎。对中国银行股份有限公司罚款9790万元。对陈*、刘**、张**、何**、余**警告并罚款合计30万元。
中国银行表示，此次处罚是基于2023年风险管理及内控有效性现场检查发现的问题作出的。中国银行对此高度重视、立行立改，深刻剖析原因，坚持举一反三，扎实推进整改，严肃追责问责，目前已基本完成整改。下一步将深入贯彻落实党中央决策部署和监管部门要求，坚持依法合规经营，不断提升风险管理与内部控制水平，服务实体经济高质量发展。
中国银行年内合计罚款达1.4亿元
根据企业预警通统计数据，中国银行各省市内分支机构2025年至今共收到罚单209张，总罚款金额达1.45亿元，平均单张罚单金额123万元，但这主要是因为前述有一笔巨额罚单所导致的，除了上面一笔巨额罚款之外，剩余罚单均较为零星。
中国银行在2025年至今被罚合计金额最大，除了中国银行之外，部分大型银行罚款金额也不小，比如农业银行罚款合计1.38亿元、华夏银行罚款合计1.20亿元、广发银行罚款合计1.02亿元。
各类银行年内合计罚款达23.3亿元
根据企业预警通统计数据，政策性银行、国有银行、股份制银行、城商行、农商行、民营银行等各类银行金融机构，2024年全年收到监管部门罚单合计6738张，总罚款金额达18.59亿元。
而在2025年截至目前上述银行金融机构合计收到监管部门罚单5956张，总罚款金额达23.33亿元，虽然罚单数量有所下降，但总体罚款金额较2024年出现了明显增长，增长幅度达25%，大罚单数量明显增多，强监管是金融行业的整体趋势。
在中国银行9790万元罚单的同一笔行政处罚公告中，还有民生银行5865万元罚单、农业银行2720万元罚单、平安银行1880万元罚单以及浦发银行1270万元罚单，罚单金额均十分巨大。
银行监管法规梳理
关联交易管理：
《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号）
高管资格：
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（国家金融监督管理总局令2025年第1号）
绩效管理：
《银行业金融机构绩效考评监管指引的通知》（银监发〔2012〕34号）、《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银保监办发〔2018〕48号）、《关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》（银监办发〔2010〕248号）
贷款业务管理：
《固定资产贷款管理办法》（国家金融监督管理总局〔2024〕1号）、《流动资金贷款管理办法》（国家金融监督管理总局令〔2024〕2号）、《个人贷款管理办法》（国家金融监督管理总局令2024年第3号）、《商业银行并购贷款风险管理指引》（银监发〔2015〕5号）
授信业务管理：
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）、《关于进一步加强信用风险管理的通知》（银监发〔2016〕42号）
同业业务管理：
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）
票据业务管理：
《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》（银发〔2016〕126号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发〔2015〕203号）等。
资产负债管理：
《商业银行金融资产风险分类办法》（中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令2023年第1号）、《不良金融资产处置尽职指引》（银监发〔2005〕72号）、《金融企业不良资产批量转让管理办法》
代销业务：
《商业银行代理销售业务管理办法》（金规〔2025〕6号）、《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第4号）、《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号）等。