来源 :半岛网2023-10-08
近日，记者通过梳理发现，2023年7月以来，国家金融监督管理总局青岛监管局网站（含原青岛银保监局）共公布了27张行政处罚罚单，原青岛银保监局开出的罚单涉及中信银行、山东张店农村商业银行、华侨永亨银行（中国）有限公司青岛分行等7家单位，处罚事由涉及向小微企业收取银行承兑汇票敞口承诺费等，9月28日，国家金融监督管理总局青岛监管局公布的罚单涉及中路财产保险股份有限公司等。27张罚单处罚金额共计689万元。
两家机构收到百万罚款
9月28日，国家金融监督管理总局青岛监管局开出3份罚单，剑指中路保险，主要违法违规事由包括个别人员未经核准实际履行高管职责，借用通道变相自行开展高风险领域投资，虚假承保非车险业务，虚列财务费用，未严格执行经批准或者备案的保险条款和保险费率，违规承保异地雇主责任险业务，关联方及关联交易漏报，报送监管部门的标准化监管数据未如实记录保险业务等。依据《中华人民共和国保险法》《保险公司管理规定》被处以行政处罚，中路财产保险股份有限公司及相关个人被处以警告并罚款212万元。
中信银行青岛分行及部分分支机构于7月19日吃下10张罚单，涉及承兑汇票转让款回流作保证金用于开票等事由，机构与相关个人被处以罚款共计178万元。
贷款业务成罚单“重灾区”
遍数下半年开出的27张罚单，其中17张涉及信贷业务，主要包括三方面内容。一是贷款管控不审慎。中信银行青岛分行及其分支机构因贷款管理不审慎，同时涉及小微企业贷款约定并收取提前还款违约金，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、四十八条规定，收下6张罚单。二是贷后管理不到位。山东张店农村商业银行股份有限公司青岛西海岸支行等两家银行机构因此吃下罚单，分别被处以罚款22万元、60万元。三是违规授信并发放贷款。华侨永亨银行（中国）有限公司青岛分行因违规向不具备条件的固定资产项目授信并发放贷款，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，于7月4日被处以罚款25万元。