来源 :界面2024-01-05
1月5日，国家金融监督管理总局、国家金融监督管理总局新疆监管局发布了3张罚单，剑指中信银行、中信银行乌鲁木齐分行及其相关责任人。
罚单显示，中信银行的主要违法违规事实（案由）为：一、部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；二、同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；三、对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患；四、数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展；五、数据中心重大变更事项未向监管部门报告；六、运营中断事件报告不符合监管要求。
中信银行乌鲁木齐分行的主要违法违规事实（案由）为：未审慎开展个人住房贷款业务。余辉，时任中信银行乌鲁木齐分行风险管理部审批终审岗，对中信银行乌鲁木齐分行未审慎开展个人住房贷款业务事项负有责任。
针对上述违法违规行为，国家金融监督管理总局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对中信银行罚款400万元；国家金融监督管理总局新疆监管局对中信银行乌鲁木齐分行罚款40万元，并根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则，对余辉处以警告，罚款6万元。
两个月前，中信银行刚收到亿元罚单。因存在56件主要违法违规事实，金融监督管理总局于11月16日决定，对中信银行股份有限公司罚没合计超2.24亿元。彼时，中信银行有关负责人回复称，此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，该行已根据监管意见，全部完成整改，并对相关责任人进行了严肃处理，后续将坚守风险底线，筑牢内控防线，强化全面风险管理。