来源 :顶点软件2025-06-23
近日，顶点软件成功中标某头部券商客户账户诊断项目。顶点软件将携手头部券商建设多维账户分析体系，进一步挖掘账户服务的深层价值，推动财富管理服务从“产品驱动”向“账户驱动”转变，着力打造行业财富管理买方投顾转型新标杆。
▌财富管理转型提速，账户分析成关键支点
6月18日，国家金融监督管理总局局长李云泽在2025陆家嘴论坛上表示，中国中等收入群体持续壮大，财富管理迎来黄金期。同时，财富管理需求正在向多元化、专业化配置转型。
当前，财富管理正逐步由卖方代销模式向以账户为核心、提供个性化资产配置的买方投顾模式转变。这一过程中，账户分析作为链接账户数据、投资需求与投研能力的重要枢纽，是支撑投顾服务转变的关键基础设施。越来越多金融机构通过构建账户分析体系，落地客户智能账单、账户巡检、定制化资产配置等投顾服务场景，推动投顾服务水平升级。
▌携手头部机构，深化账户分析创新实践
基于买方投顾领域深厚积淀，顶点软件打造了账户分析解决方案，通过高精度数据计算、专业模型矩阵、AI智能工具三大创新设计，结合资产穿透、收益归因、风险分析、行为分析四大维度重塑分析逻辑，对客户、投顾、机构实现三方赋能——助力优化客户投资体验，打造投顾高效展业工具，辅助机构精准营销运营。
此前，顶点软件已与民生银行、广发证券、国信证券等机构在账户领域进行深度合作，显著提升投顾服务质效。此次中标是顶点软件在该领域的又一重要突破，也是市场对顶点软件技术实力和行业经验的再次认可。
顶点软件将持续聚焦买方投顾转型痛点，进一步深化一站式TAMP服务平台的建设，助力行业实现从“卖方思维”向“买方思维”转型，引领财富管理迈向高质量发展新阶段。