延华智能(002178) 最新公司公告|查股网

						上海延华智能科技股份有限公司关于投资设立上海普陀延华小额贷款股份有限公司公告 
    本公司及其董事、监事、高级管理人员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。
    特别风险提示：
    投资标的本身存在的风险：该公司属于不吸收公众存款、专营小额贷款业务的公司，单一借款人的放贷余额不得高于该公司注册资本的5％；业务仅限于上海市普陀区内开展；不能开展吸存业务可能使该公司盈利模式过于单一，容易形成发展瓶颈。同时，信用信息体系的尚需逐步健全，也会带来贷款风险。
    一、对外投资概述
    （1）上海延华智能科技股份有限公司（以下简称“公司”）拟对外投资设立上海普陀延华小额贷款股份有限公司（暂定名，以下简称“小额贷款公司”）。小额贷款公司注册资本拟定为人民币6000万元，公司出资900万元，占总股本的15%，为第一大股东。目前投资各方尚未签署协议。
    （2）第二届董事会第五次会议审议通过了本投资议案；本对外投资已获得上海市金融服务办公室《关于同意设立上海普陀延华小额贷款股份有限公司的批复》。
    （3）本次投资属于关联交易。详见2010-019关联交易公告。
    二、其他投资方
    目前设立小额贷款公司的投资方拟定为10名，包括本公司，上海延华高科技有限公司等6名法人和4名自然人。除本公司与上海延华高科技有限公司构成关联关系外，其他投资方与公司不存在关联关系。
    三、投资标的的基本情况
    1、标的公司名称：上海普陀延华小额贷款股份有限公司
    企业类型：股份有限公司
    法定代表人：胡黎明
    注册地：上海市普陀区
    经营范围：发放贷款及相关咨询活动。
    2、出资的方式：本公司以自筹的现金出资，不直接和间接使用募集资金。公司目前不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金或募集资金投向变更为补充流动资金的情形。
    公司承诺：在此次投资设立小额贷款公司后的十二个月内，不使用闲置募集资金暂时补充流动资金或将募集资金投向变更为补充流动资金。
    3、小额贷款公司基本情况：
    拟设立的小额贷款公司为股份有限公司，注册资本为6000万元，其中公司出资900万元，占总股本的15%；上海延华高科技有限公司出资300万元，占总股本的5%，其他4名法人股东和4名自然人股东各出资600万元，各占总股本10%。
    前五名股东的投资规模和比例：
    股东名称 持股规模（万元） 持股比例（%） 出资方式 
    上海延华智能科技股份有限公 
    司 900 15 现金 
    上海包装科技发展有限公司 600 10 现金 
    上海新景房地产开发有限公司 600 10 现金 
    赵焱 600 10 现金 
    陈奶森 600 10 现金 
    四、对外投资对上市公司的影响
    1、对外投资的资金来源安排：本次投资的资金来源为自筹。
    2、本次投资小额贷款公司，标志着公司开始涉足自营金融产业，将有利于进一步提升“金融投资”产业的含金量。小额贷款公司具有广阔的市场前景及良好的盈利预期，有利于增加公司的投资收益。
    五、对外投资的风险分析
    该公司属于不吸收公众存款、专营小额贷款业务的公司，单一借款人的放贷余额不得高于该公司注册资本的5%；业务局限于上海市普陀区内开展，一定程度局限了业务的拓展；不能开展吸存业务，可能使该公司盈利模式过于单一，容易形成发展瓶颈。同时，信用信息体系尚需逐步健全，也会带来贷款风险。
    本公司将密切关注上海普陀延华小额贷款股份有限公司的经营状况，及时控制风险，确保收益。
    公司提醒投资者谨慎决策，注意投资风险。
    六、审计委员会意见
    公司审计委员会就本议案发表如下审核意见：作为扶持“三农”建设和解决中小企业融资难的重要途径，小额贷款行业得到了国家相关部门和各级政府的高度重视和支持。公司拟使用自有资金人民币900万元投资设立小额贷款公司，符合相关政策的要求。公司在风险控制方面做了周密的考虑和初步的体系设计，包括（1）小额贷款公司高级管理人员和风控部门的负责人的遴选；（2）根据国家法律法规设置公司治理机构；（3）要求小额贷款公司未来的运营严格遵守两个意见的要求，在制度层面建立完备的风险防控体系；（4）要求拟设立小额贷款公司自觉接受各政府部门的监督检查。此次对外投资活动风险可控，不存在违反相关法律法规的情形。公司的绝大部分人力物力均投向当前主营业务。此次对外投资的目的是为了提高公司资金使用效率，获得相应的收益。公司将继续利用现有资产、人员、技术做好主营业务，对外投资对公司当前主业未来的发展不构成重大影响。此次对外投资符合全体股东的利益。我们同意公司投资设立小额贷款公司。
    七、备查文件
    （1）第二届董事会第五次会议决议；
    （2）审计委员会关于投资设立小额贷款股份有限公司的审查意见；
    （3）《关于同意设立上海普陀延华小额贷款股份有限公司的批复》。
    上海延华智能科技股份有限公司 董事会
    　　2010年6月18日